1億円投資しているJ塾が新NISAの対応をやってみた！

J塾長は株式、ETF、投資信託…などなど総額1億円近くの投資をしていますが、新NISAの開始によるポートフォリオの組み換えを実施しました。

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新NISAに影響で大型株がロールオーバーできず

今回、ロールオーバーできないので残念ながら旧NISA口座から、特定口座に移行された銘柄がそこそこあります。

中でも主力銘柄の「東京エレクトロンデバイス」は、900株、1銘柄で450万円もロールオーバーされましたね。

カミさんと2口座なのでトータルではかなりの金額がロールオーバーされました。

でも東京エレクトロンデバイスは7倍以上の値上りをもたらしてくれたので満足ですがね。

今回の新NISAでは原則として再投資をしたいのですが、東京エレクトロンデバイスのように450万円にもなると、それもできません。

さらにすでに高騰している銘柄なので、ここからさらに上を目指すの思い気がしますよね。
そこで900株中400株を売却して他の銘柄に投資することにしました。

東京エレクトロンデバイスは1株5,000円程度なので、売却により200万円をうけとり別銘柄に再投資を行います。

旧NISAから特定口座に移管されたばかりなので、売却価格は1,000円程度の下げ、税金ありませんでした。

東京エレクトロンデバイス400株を売却して得た200万円で以下の銘柄を新たに分散購入しました。

東京エレクトロンデバイスを400株売って、6銘柄に分散投資しました。
全て高配当銘柄で、注目していた銘柄です。

特に菱洋エレクトロ(8068)には期待しています。

FIRE生活のJ塾長は新NISAの方針として高配当銘柄を長期運用したいと考えており、今回は株価が高騰し配当利回りが下落した東京エレクトロンデバイスを売って、高配当銘柄に入れ替えた形です。

また分散投資が基本のJ塾長は、一部銘柄以外は200万円以上の保有はしません。(一部商社株を除く)

分散投資を非難する人もいますが、配当狙いの投資では高配当銘柄に分散投資することでリスクを下げられると考えています。
もちろん長期運用が前提ですがね。

新NISAが始まりましたが、利用方法は人それぞれですよね（笑）。